SBIマネープラザの口コミ・評判まとめ

SBIマネープラザの保険相談の口コミ・体験談を集計しているページです。「SBIマネープラザの保険相談って実際どうなの？」と思っている方は是非とも見ていってください。

管理人taka

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SBIマネープラザの口コミ・体験談を紹介

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1. オルガさん 2012年3月 ★★★★★

オルガさんの口コミ・評価

加入した２商品ともに契約継続していますが、今後も継続する予定です。がん保険は補償内容の割に保険料が低廉で、最近の商品改定でずいぶんと保険料が上がってしまったそうなので良いタイミングで加入することが出来ました。また終身保険についても貯蓄性があり、シンプルな商品体系なので気に入っています。当面、私が加入したかった保険に加入することが出来たので満足です。

何故、相談しようと思いましたか

・結婚の直前だったため、貯蓄性のある保険にもう少し加入しておきたかった
・将来がんになることを恐れ、がん保険には加入しておきたいと相談の以前から考えていた

相談内容を教えてください

SBIマネープラザの相談を受けることになったのは全くの成り行きです。

私自身が保険会社のシステムの仕事をしているので、保険については相応に知識を持っていました。従って、どんな商品を選択したいのかビジョンが明確だったため、高度な提案ができるプロの相談を受けたかったのです。

事前に電話で会話かメールかをしたと思いますが、女性のファイナンシャルプランナーの人の無料相談を受けることになりました。全部で３回相談を受け、それぞれ２時間ずつくらいの時間を割いてくれました。

結論としては今でもこの相談を受けられたのは良いご縁だったなと感じます。相談員の人は大手の全く別の業界でのキャリアを積んでいた方で、とてもやり手で仕事がバリバリに出来る印象でした。

私はがん保険と生命保険の加入を検討していました。がん保険については、掛け捨ての保険で保険料が低廉でシンプルな商品構成のものを求めていました。特殊な状態になったときに数百万円の治療費を要する先進医療をカバーする保険の加入が求めていたものでした。

私自身に知識が有ったことが利いているためとも思いますが、私の知識レベルを把握した上で、私が求める商品を相談員は提案してくれました。結果、富士生命のがんベストゴールドに加入しましたが、上皮内がんでも補償されること、以降の保険料払い込みが免除されること、入院、手術など余計な条件を付帯する必要のない一時金形式のシンプルな商品構成などが気に入りましたが私が気にするポイントをすべて把握して提案してくれました。

もう一つ加入したのがアフラックの終身保険ですが、こちらは生命保険ですが掛け捨てでなく貯蓄性のある保険商品を求めていました。既に東京海上日動あんしん生命の長割終身保険に加入していましたが、メガバンクに預金を預けていてゼロ同然の金利を得るのが馬鹿馬鹿しかったのと、株や投資信託などのハイリスクな資産運用をする気も無かったためです。

こういったニーズにも相談員の方は的確に受応えをしてくれました。資産運用を意識していたため払い込み期間を短くして早期に保険会社に保険料払込が完了すればその分早めに資産運用としての意味を為してくることなどを提案してくれました。

しつこい勧誘は全くありませんでしたし、提案は一流だったと思います。また、他にも保険相談サービスを利用したことがありますが、少し押しつけがましかったり、私のニーズを的確に捉えられない相談員でした。今でもSBIマネープラザの相談が一番良かったと思っています。

提案された保険名を教えてください

アフラックの終身保険
富士生命のがんベストゴールド
オリックス生命のCURE

保険ショップから提案された保険に入りましたか

アフラックの終身保険、富士生命のがんベストゴールド、の２つに加入しました。

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