぀みたおNISAを始めたいけど、どのように進めおいけばいいのか分からないし、䜕か間違ったら䞍安・・ずいう方も少なくないかず思いたす。

ここではそんな぀みたおNISA初心者の方に向けお、蚌刞口座開蚭から積み立お開始たでを6぀のステップで解説しおいたす。

出来るだけ分かりやすく曞いおいたすので、良ければ是非参考にしおみおください。

それでは、いきたす。

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このペヌゞの䞭身

金融機関を決める

぀みたおNISAを始めるための最初のステップは、どの金融機関で口座を開蚭するかを決めるこずです。

基本的に぀みたおNISAは䞀人䞀口座しか開蚭できたせん。1幎単䜍で他の金融機関に倉曎するこずができたすが、倉曎はかなり手間ず時間がかかっおしたうため、最初の段階で出来るだけ良いずころを開蚭するのがポむントずなりたす。

そのため、ここは適圓に決めるのではなく、調査した䞊で慎重に遞ぶようにしたしょう。

ずはいえ、これから投資を始めるずいう方にずっおは、金融機関遞びがすでに高いハヌドルに感じおいるだろうず思いたす。たず比范基準が分からないでしょうし、お勧めの投資信蚗も党然知らないですし、どの蚌刞䌚瀟がどの商品を扱っおいるかも分からないからですね。

これらをたずもに調べるず膚倧な時間が取られたす。

出来るなら自分で調べた方が理解床が増すのでやった方が良いのですが、仕事をしおいる方にはそのような時間もないかず思いたす。

そのため、もし良ければ珟圹FPである管理人takaがお勧めする蚌刞䌚瀟を玹介しおおきたすので、良ければ参考にしおもらえたらず思いたす。

個人的なお勧めは楜倩蚌刞ずSBI蚌刞、そしおマネックス蚌刞です。この䞭から遞べば特に問題はないかず思いたす。特に楜倩蚌刞ずSBI蚌刞は品揃えが非垞に充実しおおり、お勧めの投資信蚗の䞭で買えないものはありたせん。

ちなみに、管理人takaは楜倩蚌刞を利甚しおいたす。理由はいく぀かありたすが

  • そもそも楜倩カヌドを䞻に利甚しおおり、積立にもカヌド匕き萜ずしが利甚できおポむントを貯められるから
  • ぀みたおNISAの商品数が充実しおいるから
  • 䞀番泚目しおいた楜倩VTIずいう投資信蚗を賌入できるから
  • 楜倩蚌刞で個別株や米囜ETFの賌入をすでにしおおり、楜倩蚌刞でたずめたかったからから
  • 楜倩蚌刞が䜿いやすかったから慣れおいるから・・かな

こんな理由で楜倩蚌刞を愛甚しおいたす。

楜倩蚌刞には他にも楜倩銀行ず連携するこずでポむント還元率がアップするなど、他の蚌刞䌚瀟よりもお埗に利甚できるずいうメリットがありたす。

初心者の方でもずおも䜿いやすい蚌刞䌚瀟ですので、個人的には䞀番お勧めだず思っおいたす(^^)

â–Œ それぞれの口座開蚭はこちらから
・楜倩蚌刞
・SBI蚌刞
・マネックス蚌刞

蚌刞䌚瀟の口座を開蚭する流れで぀みたおNISA口座も申し蟌む

぀みたおNISAを始めるためには「぀みたおNISAの口座」を䜜らないずいけないのですが、぀みたおNISA口座を䜜るには蚌刞䌚瀟の口座を開蚭する必芁がありたす。

ちょっずややこしいかも知れたせんが、むメヌゞずしおは蚌刞䌚瀟の総合口座の䞭に぀みたおNISA口座を䜜るずいう感じになりたす。

そのため、どこの蚌刞䌚瀟を利甚するか決たりたしたら、たずは総合口座を䜜るこずから始たりたす。ただ、぀みたおNISA口座は総合口座を䜜る過皋で぀いでに䜜るこずができたすので、手間のかかり具合はほが同じです。

では、ここからは぀みたおNISA口座の開蚭の仕方を解説しおいきたいず思いたす。䟋ずしお、私が愛甚しおいる楜倩蚌刞の画面で解説しおいきたすね。

総合口座の開蚭を申し蟌む

たずは楜倩蚌刞のトップペヌゞぞ行き、右䞊にある「口座開蚭」をクリックしたす。

確定申告䞍芁の「特定口座源泉城収あり」を遞択する

名前や䜏所、電話番号、メヌルアドレスを入力した埌、たず最初に「」ずなるのが玍皎方法の遞択です。

これに぀いおは「特定口座源泉城収あり」「特定口座源泉城収なし」「䞀般口座」の3皮類の䞭から遞択できるようになっおいたすが、これから投資を開始する初心者の方は「特定口座源泉城収あり」を遞択しおおきたしょう。

これ以倖を遞択するず確定申告をする必芁が出おきおしたいたすので、特定口座源泉城収ありを遞んで䜙蚈な面倒を増やさないようにした方が良いですね。

぀みたおNISAの堎合は非課皎になるのでどれを遞んでも関係ないように思えたすが、぀みたおNISAの範囲倖の投資商品を買う可胜性も考慮するず、やはり最初から特定口座源泉城収ありを遞ぶのが無難ず蚀えるでしょう。

ちなみに、玍皎方法はあずで倉曎するこずも可胜です。

぀みたおNISA口座の開蚭を遞択する

NISA口座を遞択する項目が出おきたすが、ここは「぀みたおNISAを開蚭」を遞択したしょう。

FXず信甚取匕の口座開蚭は特に必芁なし

総合口座を開蚭する際、FX口座や信甚取匕口座も぀いでに申し蟌むこずができたす。

これらに぀いお開蚭するかどうか迷う方も倚いかず思いたすが、FXや信甚取匕はかなりリスクが高く、ギャンブル的な芁玠も含たれおしたうため、安定した長期運甚を目的ずする堎合はやらなくお良いず思っおいたす。

そのため、FX口座ず信甚取匕口座に぀いおは申し蟌む必芁は特にありたせん。

免蚱蚌、マむナンバヌカヌドを提出する

぀みたおNISA口座の開蚭にあたり、以䞋の2぀が必芁になりたす。

  • マむナンバヌカヌド
  • 本人確認曞類

マむナンバヌカヌドは通知カヌドでもOKです。本人確認曞類は運転免蚱蚌、パスポヌト、健康保険蚌などです。

䞊蚘2点を郵送で送るか、たたはWeb䞊で写真をアップロヌドするか、いずれかの方法を遞択できたす。個人的にはWeb䞊でアップロヌドする方が手間がはるかに少ないのでお勧めです。

時間があるずきに前もっお免蚱蚌ずマむナンバヌカヌドなどの写真を撮っおパ゜コンに取り蟌んでおくずスムヌズに進むかず思いたす(^^)

あずは審査が通るのを埅぀だけです。

蚌刞䌚瀟の口座ぞ入金する

蚌刞䌚瀟の口座ず぀みたおNISA口座が無事開蚭されたしたら、お次は蚌刞䌚瀟の口座ぞ入金しおおきたしょう。

基本的には蚌刞口座ぞ預けおいるお金で投資信蚗の積立を行うのが䞀般的であり、その方法を取る堎合はあらかじめ蚌刞口座ぞ入金しおおく必芁がありたす。

入金額は぀みたおNISAをどのくらい利甚するかによりたすが、最高でも幎間40䞇円ずなりたすので、そのくらい入れおおけば1幎間は攟眮で倧䞈倫になりたす。

ただし、䞀郚の蚌刞䌚瀟では投資信蚗の積み立おもクレゞットカヌド払にするこずができたす。

私が愛甚しおいる楜倩蚌刞はクレゞットカヌド払ができる数少ない蚌刞䌚瀟の䞀぀で、毎月5䞇円たでであればカヌド払で積立を行うこずができたす。

楜倩カヌド払であれば100円で1ポむント1円の楜倩スヌパヌポむントが付䞎されたすので、実質的に1割匕で投資信蚗を賌入できるこずになりたす。投資の䞖界の1は積み重なるずかなり倧きな数字ずなるため、これは正盎蚀っおかなり嬉しいメリット郚分です。

蚌刞䌚瀟の口座ぞ入金する方法よりも断然お埗になりたすので、もし楜倩蚌刞で぀みたおNISAを開始する堎合は是非ずもクレゞットカヌド払で積立を行うこずをお勧めしたす

ただし、楜倩蚌刞の堎合は楜倩カヌドしかクレゞット決枈ができないため、前もっお楜倩カヌドを䜜っおおく必芁がありたす。

â–Œ 楜倩カヌドの発行はこちらから
楜倩スヌパヌポむントプレれント!

投資信蚗を遞ぶ。管理人のお勧め商品も玹介

぀みたおNISAで積み立おを行うにあたり、初心者の方が䞀番悩むのが「どの投資信蚗を遞べば良いの」ずいうずころではないでしょうか。

これに぀いおは投資信蚗に぀いおある皋床知識がないずかなり難しいため、投資初心者の方には䜕を遞べば良いのかさっぱり分からないかず思いたす。正盎蚀っお、投資信蚗遞びは぀みたおNISAを始めるにあたっお䞀番のハヌドルなのではないでしょうか。

ですが、それはあくたでも「䜕も情報がなく、䞀から自分で探す状態」の堎合です。

皆さんはすでに情報を集めるためにこのペヌゞたでたどり着いおおり、結果ずしお私がお勧めする投資信蚗を知れるずころたで来おいたす。

あずはそれを参考にするだけですので、投資信蚗遞びはかなりショヌトカットできおいるのではないかず思いたす(^^)

それでは期埅に応えお(笑)、以䞋に管理人takaが個人的にずおもお勧めだず思っおいる投資信蚗をご玹介しおおきたす。どれも手数料信蚗報酬がずおも安いむンデックス投資であり、評刀も非垞に高いです。

管理人takaが実際に積み立おおいるものも倚いですので、良ければ参考にしおみおください。

  • 楜倩・党米株匏むンデックス・ファンド楜倩VTI
  • 楜倩・党䞖界株匏むンデックス・ファンド楜倩VT
  • eMAXIS SlimS&P500
  • eMAXIS Slim バランス8資産均等型
  • eMAXIS Slim 党䞖界株匏陀く日本

【むンデックス投資ずは】
むンデックス投資ずは、日経平均やTOPIX、S&P500、ダり平均のような株䟡指数むンデックスず同じ倀動きを目指す投資方法のこずです。
䟋えば、日経平均が5䞊昇したら、自分の資産も同じく5䞊昇するような投資方法です。

積み立おの蚭定を行う

賌入したい投資信蚗が決たりたしたら、お次は実際に぀みたおNISAの枠で積立蚭定をしおいきたしょう。

やり方に぀いおは、以䞋に楜倩蚌刞の画面を䜿っお解説しおいきたす。

たずは楜倩蚌刞にログむンし、䞊郚メニュヌの「NISA ぀みたおNISA」をクリックしたす。その埌、䞭倮の「泚文する」のずころの「積立泚文」のボタンをクリックしたす。

するず、ファンド投資信蚗の䞀芧ペヌゞが出おきたす。ここでは䟋ずしお䞀番䞊に出おいる楜倩・党米株匏むンデックス・ファンドをクリックしたす。

積立泚文のボタンをクリックしたす。

するず匕き萜ずし方法の遞択ペヌゞに行きたすので、そこで泚文を完了させおください。

これで぀みたおNISA枠での投資信蚗の泚文が完了したした。

あずはほったらかしでもOKだが、たたには状況をチェックするようにしよう

積立泚文の蚭定が終わりたしたら、あずはほったらかしでもOKです。攟っおおいおも蚌刞䌚瀟の方で毎月どんどん積み立おられおいきたす。

蚌刞䌚瀟ぞ入金する圢を取っおいる堎合は残高がなくなる前にチェックする必芁がありたすが、クレゞットカヌド払にした堎合は本圓にほったらかしでも倧䞈倫になりたす。

぀みたおNISAは基本的に「䜕も考えず、定期的に積み立おおいくだけ」ずいうだけで良いので、この楜さが魅力でもありたすね♪

ただ、たたには蚌刞䌚瀟の管理画面や、お勧め投資信蚗の移り倉わりがないかを定期的にチェックするのもお勧めです。もしかするず積み立おおいる商品よりも信蚗報酬が安くおお勧めの投資信蚗が出おいる可胜性もありたすので、䞊手く乗り換えをするなどの斜策が出来るかも知れたせんので。

基本は長い期間を通じお淡々ず積み䞊げおいくものではありたすが、䞖の䞭の倉化によっお色々ず倉わるこずもありたすので、やはり定期的にチェックをしお、必芁であればその時に察応しおいくのがベストだず思いたす。

぀みたおNISAの情報䞀芧

もう少々お埅ちください。

この蚘事を曞いた人

朚暮 敬嘉
taka
圓サむト「takaの保険節玄術」運営者、株匏䌚瀟うぇぶりょく代衚、1玚ファむナンシャル・プランニング技胜士、CFP®èªå®šè€…。骚折手術で身をもっお保険の倧切さを知っお以降、独孊で身に付けた保険の知識を玹介するようになりたした。FPから玹介された保険の芋盎しもやっおたす。保険だけでなく安定床の高い資産運甚方法を垞に暡玢しおいたすので、興味がある方はLINEの方でご質問を。ラヌメン、焌肉、テニス奜き。

友だち远加

↑ 保険や投資の最新お勧め情報を配信しおいたす♪ takaが指定する保険盞談サヌビス利甚が条件ですが、玹介された保険の芋盎しもやっおたす(^^)

保険契玄を怜蚎される際には、契玄抂芁を必ずご確認䞋さい。

保険を探しおいる方はこちらぞどうぞ


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